Flagship-Leistung
Portfolio-Stresstest
Eine gebuchte Prüfung, die zeigt, wie Ihr Anlageportfolio auf ausgewählte Marktschocks reagiert — mit KI-gestützten Variantenläufen, dokumentierten Annahmen und einem Auswertungsgespräch.
Für wen
Für Privatpersonen mit größeren Depots, Unternehmerfamilien und Stiftungen, die vor Umbauten, Entnahmeplänen oder Generationswechseln eine belastbare Gegenprobe brauchen. Geeignet, wenn bereits eine Hausbank oder Vermögensverwaltung existiert und zusätzliche Risikobilder fehlen.
Ergebnis
Sie erhalten einen schriftlichen Bericht mit Szenarienkatalog, Stressreaktionen je Assetklasse, Hinweisen zu Liquiditätsengpässen und einem Gespräch (90 Minuten), in dem offene Fragen geklärt werden. Anlageentscheidungen treffen Sie weiterhin selbst oder mit Ihren bestehenden Beraterinnen und Beratern.
Umfang
Enthalten
- Bestandsaufnahme und Datenklärung
- 5–7 abgestimmte Szenarien bzw. Schocks
- KI-gestützte Variantenläufe als Gegenprobe
- Schriftlicher Bericht mit Annahmenkatalog
- 90-Minuten-Auswertungsgespräch (vor Ort in Bochum oder digital)
Nicht enthalten
- Laufende Vermögensverwaltung
- Steuerliche oder rechtliche Gutachten
- Produktverkauf oder Depotumschichtungen in unserem Namen
- Unbegrenzte Nachberechnungen ohne erneute Beauftragung
Ablauf und Dauer
Nach schriftlicher Beauftragung und Erhalt der Portfoliodaten dauert ein Standardmandat in der Regel drei bis vier Wochen. Sehr komplexe Mandate mit illiquiden Positionen können länger brauchen; das kommunizieren wir vorab.
- Kick-off und Datenfreigabe
- Szenariorahmen abstimmen
- Berechnungen und Gegenproben
- Berichtsentwurf, Finalisierung, Auswertungsgespräch
Ort und Vorbereitung
Gespräche finden in Bochum (87, Brückstraße) oder per Videokonferenz statt. Bitte halten Sie eine aktuelle Positionsliste, Währungsangaben und — falls vorhanden — Entnahmepläne bereit. Sensible Zugangsdaten zu Online-Banking werden nicht benötigt.
Preisbasis
Richtwert für Standardmandate: ab 2.800 € netto. Erweiterte Mandate mit Derivaten, mehreren Währungen oder Stiftungsauflagen starten höher. Details auf der Honorarseite.
Nächster Schritt
Fragen Sie ein Erstgespräch an. Wir prüfen, ob der Stresstest für Ihre Situation geeignet ist, und senden bei Interesse ein schriftliches Angebot.